"모든 달걀을 한 바구니에 담지 마라"—이 오래된 조언이 분산투자의 핵심입니다. 하지만 실제로 어떻게 해야 할까요?
분산투자란?
분산투자는 자금을 여러 자산에 나누어 한 곳의 손실을 다른 곳의 이익으로 상쇄할 수 있게 하는 전략입니다.
분산투자의 차원
- 자산군: 주식, 채권, 부동산, 원자재
- 지역: 한국, 미국, 유럽, 신흥시장
- 섹터: 기술, 헬스케어, 에너지, 금융
- 시간: 채권의 다양한 만기
간단한 포트폴리오 전략
60/40 포트폴리오
60% 주식, 40% 채권—적정 위험 허용도를 위한 고전적 접근법입니다.
3-ETF 포트폴리오
- 40% 글로벌 주식 ETF
- 30% 채권 ETF
- 30% 부동산 ETF (REITs)
흔한 실수들
- 가짜 분산: 기술주 10개를 들고 있다고 분산이 아닙니다.
- 과도한 분산: 너무 많은 포지션은 비용만 증가시킵니다.
- 상관관계 무시: 함께 움직이는 자산은 분산 효과가 없습니다.
팁: 매년 포트폴리오를 검토하고 필요시 목표 배분으로 리밸런싱하세요.